Construire un patrimoine est possible, mais par où commencer ?
Notre mission est de répondre à toutes vos interrogations en établissant une feuille de route en harmonie avec votre ligne de vie et votre tolérance au risque. Cette étape constituera le point de départ d’une relation saine et durable dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale.
Notre système de retraite par répartition vieux de presque 80 ans semble arriver à expiration. Et pour cause, avec l’espérance de vie qui s’allonge, l’écart entre le nombre de cotisants et le nombre de retraités se réduit, ce qui endommage sérieusement les caisses de retraite.
Il est donc vivement conseillé d’élaborer un plan de financement de retraite par capitalisation ou constitution d’un patrimoine le plus tôt possible afin de pallier aux insuffisances de ce système le moment venu.
Que ce soit pour pallier les imprévus ou simplement améliorer votre pouvoir d’achat et/ou votre qualité de vie, il est important de commencer le plus tôt à investir et à générer des revenus alternatifs.
Nos experts vous expliqueront qu’il existe de nombreux types d’investissements qui peuvent permettre de vous assurer un avenir serein.
Nous, Français, ayons à cœur de transmettre notre patrimoine à nos héritiers légaux pour permettre la préservation du patrimoine familial. C’est pourquoi, pour ne pas se voir privé d’une partie du patrimoine pour lequel vous avez tant travaillé, il est sérieusement recommandé d’anticiper sa transmission.
En ne prenant aucune disposition, ce sont les règles d’ordre public en matière de transmission du patrimoine issues de notre Code napoléonien qui s’appliquent et cela peut fortement impacter les héritiers sur le point fiscal notamment.
Championne d’Europe en matière de taxation depuis 3 années consécutives, la France est
même devenue le pays le plus taxé au monde en 2022 ! Un classement qui incite les Français à vouloir trouver des alternatives durables à la baisse des impôts.
En effet, quand ils atteignent des montants très élevés, il peut s’avérer judicieux de mettre en place une opération de défiscalisation. Ce choix doit cependant être murement étudié en prenant en compte les avantages et les inconvénients du dispositif.
Parce que l’avenir de chacun est imprévisible, il est nécessaire d’anticiper les conséquences engendrées par la survenance d’un ou de plusieurs risques (perte d’emploi, baisse des revenus à la retraite, etc.).
Il s’agira pour notre équipe de vous conseiller un traitement adapté à votre situation actuelle et à vos objectifs.
Nos missions sont diverses mais tendent toutes vers le même objectif : protéger et développer votre patrimoine au mieux de vos intérêts.